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Créditos hipotecarios destacados en México 2023


Marzo 23 de 2023

Créditos hipotecarios destacados en México 2023

Mar 01, 2023

 

Créditos hipotecarios destacados en México 2023

Conocer cuál es el mejor crédito hipotecario 2023, te permite evaluar cuál se adapta a tus ingresos para cumplir con los pagos programados, así como los topes que ofrecen que pueden variar entre un 70% y 90%.  Recuerda que si estás en la búsqueda de tener una casa propia en el 2023 debes empezar a planificar y comparar cuál es tu mejor crédito hipotecario.

 

 

Crédito hipotecario BBVA

La hipoteca BBVA fija es un crédito hipotecario con una tasa de interés anual fija del 9.99% y un CAT promedio del 11.1%. Esta tasa de interés no cambia durante la vida del crédito, lo que te da estabilidad en el pago mensual. El plazo de pago puede ser de 5, 10, 15 o 20 años y el enganche requerido es del 11.1%, mientras que el monto a financiar es del 90%.

La Hipoteca BBVA Fija está diseñada para la adquisición de casa o departamento, así como para el pago de hipotecas. El monto mínimo del crédito es de $50,000 y el valor mínimo de la vivienda debe ser de $180,000.

En cuanto a los gastos iniciales, se cobra una comisión por apertura del 1% y el avalúo cuesta $2.50 por cada mil pesos sobre el valor del inmueble más $700. Los gastos notariales son un promedio entre el 4% y el 9% sobre el valor de la vivienda. En cuanto a los seguros y comisiones incluidas en la mensualidad, se incluye un seguro de vida por cada mil pesos de crédito de $0.60 con cobertura de saldo insoluto y un seguro de daños por cada mil pesos de suma asegurada de $0.1593 más $30.76 más IVA.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario BBVA

Los requisitos para obtener esta hipoteca son:

Tener más de 25 años, planear el crédito para que termine antes de cumplir 85 años, residir en México,

Tener un buen historial de crédito

Antigüedad en el empleo actual (3 meses para viviendas de hasta $1.5 millones, 1 año para viviendas con valor mayor a $1.5 millones si tienes dependientes económicos, y 2 años para viviendas con valor superior a $1.5 millones si no tienes dependientes económicos),

Contar con seguro de vida y seguro de daños al inmueble.

 

 

 

Crédito hipotecario HSBC

Si estás buscando un crédito hipotecario, aquí te presento la información general del Crédito Hipotecario HSBC. El costo anual total promedio es del 10.50% y la tasa de interés anual varía entre el 9.30% y el 10.75%. La tasa de interés es fija durante toda la vida del crédito. Puedes elegir entre plazos de 5, 10, 15 o 20 años y el enganche es del 10%. El monto a financiar es de hasta el 90% sobre el valor de la vivienda, que puede llegar al 100% si sumas beneficios de los programas Infonavit o Fovissste.

El monto mínimo del crédito es de $200,000 y el monto máximo es de $10,000,000. El valor mínimo de la vivienda es de $350,000. y el valor máximo es de $3,000,000. Los gastos iniciales incluyen una comisión por apertura del 1%, el avalúo que se calcula en función del valor de la vivienda y los gastos notariales que oscilan del 7% al 9%. El estudio socioeconómico no tiene costo.

Las comisiones incluidas en la mensualidad son de $250 + IVA por concepto de comisión por administración, un seguro de vida que cubre el 100% del salario insoluto en caso de fallecimiento o invalidez total y permanente, una cobertura por desempleo sin costo hasta por 6 meses, un seguro de daños del 0.2736 + IVA y una cobertura de seguro de daños que corresponde al valor de la construcción. No aplica seguro de cobertura.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario HSBC

Para solicitar este crédito hipotecario, debes tener, como mínimo, 25 años o más y una antigüedad mínima en el empleo actual de 6 meses si eres asalariado, y 2 años si eres no asalariado. También necesitas tener referencias crediticias satisfactorias, es decir, tener un buen historial de crédito, y comprobar ingresos con base a tu actividad, que deben ser de al menos $8,500 MN.

 

 

 

Crédito hipotecario Scotiabank 7x5

Este crédito hipotecario de Scotiabank te permite financiar la adquisición de una vivienda, ya sea nueva o usada, con una tasa de interés anual desde el 9.5%. Puedes elegir entre una tasa fija o variable y el plazo de pago puede ser de 5, 10, 15 o 20 años. El enganche es del 25% y el monto a financiar es del 75% del valor de la propiedad en pesos.

El valor mínimo de la vivienda es de $400,000 pesos, y el monto mínimo del crédito es de $250,000 pesos, mientras que el monto máximo del crédito es de $15,000,000 pesos. En cuanto a los gastos iniciales, la comisión por apertura es del 0% durante los primeros 5 años y del 1.25% para los plazos de 10, 15 y 20 años. El avalúo se realiza de acuerdo al valor de la vivienda y el estudio socioeconómico tiene un costo de $0 pesos.

En cuanto a las comisiones y seguros incluidos en la mensualidad, la comisión por administración es de $0 pesos al millar, el seguro de vida es de 0.5560 al millar sobre el saldo insoluto del crédito y el seguro de daños es de 0.3016 al millar sobre el valor de construcción e instalaciones especiales.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario Scotiabank

Los requisitos para acceder al crédito son tener una edad mínima de 25 años y una edad máxima de 74 años 11 meses, y cumplir con la consideración de que la suma de la edad máxima del solicitante más el plazo del crédito debe ser igual o menor a 80 años. El ingreso mínimo comparable es de $7,500 pesos con apoyo Infonavit y $10,000 pesos sin apoyo Infonavit, y se requiere una antigüedad mínima de 2 años entre el empleo actual y el anterior. Además, se necesitan referencias de crédito bancarias, comprobante de ingresos, comprobante de domicilio y una identificación oficial.

Por último, la tasa de interés es fija durante los primeros 5 años y después se puede elegir entre una tasa variable o fija, y se puede revisar cada periodo de 5 años.

 

 

Crédito hipotecario Banregio

La hipoteca Banregio cuenta con una tasa anual fija desde 9.10%, aunque debes tener en cuenta que esta tasa depende del enganche y plazo, y aplica únicamente a 10 años. El CAT promedio es del 11.7% sin IVA, y el enganche mínimo es del 10%. Además, puedes obtener un financiamiento de hasta el 90% del valor de la propiedad, y elegir un plazo de 1 hasta 20 años.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario Banregio

En cuanto a requisitos, debes ser mexicano o extranjero con la forma FM2, tener una edad mínima de 22 años y máxima de 75 años 11 meses (sumando el plazo del crédito), contar con una continuidad laboral mínima de 2 años en el empleo y al menos 6 meses en el empleo actual (comprobable), y tener un buen historial crediticio o en su defecto, estar sujeto a revisión. El ingreso mínimo individual debe ser de $17,500 o conyugal de $25,000.

Además, al contratar la hipoteca Banregio, cuentas con seguros de vida, invalidez total y permanente, desempleo (en el caso de ser asalariado) y daños a la vivienda. Y si deseas, puedes hacer abonos a capital para disminuir tu monto o plazo.

Para obtener más información sobre la hipoteca Banregio o tramitar el crédito, puedes acudir a cualquier sucursal de Banregio en las plazas autorizadas.

 

 

 

Crédito hipotecario Banamex

Si estás buscando una hipoteca flexible, la hipoteca perfiles Banamex podría ser una buena opción para ti. Con un CAT promedio del 10.6% sin IVA y una tasa de interés fija a partir del 7.90%, podrás tener la seguridad de saber cuánto pagarás durante toda la vida del crédito. Además, podrás elegir entre un plazo flexible de 10, 15 o 20 años, y un enganche desde el 10% del valor de la propiedad.

La hipoteca perfiles Banamex te permite financiar hasta el 85% del valor de la vivienda, con un monto mínimo del crédito de $200,000 y un máximo de $10,000,000. El valor mínimo de la vivienda es de $500,000 y el máximo es de $15,000,000.

En cuanto a los gastos iniciales, la comisión por apertura es del 0.00% y el avalúo es gratis siempre y cuando entregues la documentación completa en un plazo de 10 días hábiles. Los gastos notariales pueden variar entre el 4% y el 9% dependiendo de la plaza y estado. No se requiere estudio socioeconómico.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario Banamex

Para solicitar la hipoteca perfiles Banamex, debes tener un salario mínimo de $15,000 y una antigüedad en el empleo de 6 meses continuos. Los documentos requeridos incluyen:

  • Cuestionario médico
  • Identificación oficial
  • Comprobante de domicilio
  • Comprobante de ingresos
  • Acta de nacimiento
  • Oferta de compraventa o documento similar
  • La hipoteca es válida para viviendas nuevas o usadas con una antigüedad máxima de 30 años.

Ten en cuenta que el monto mínimo para viviendas nuevas o usadas es de $700,000 en la Ciudad de México, Guadalajara y Monterrey, y que la capacidad de pago es en promedio del 35% al 40% de acuerdo con la ley de transparencia. En resumen, la hipoteca perfiles Banamex es una buena opción para aquellos que buscan flexibilidad y seguridad en su crédito hipotecario en México.

 

 

 

Crédito hipotecario Afirme

El crédito hipotecario de Afirme ofrece una tasa de interés anual del 7.90% y un CAT promedio (Costo Anual Total) desde el 12.7% sin IVA. La tasa de interés se mantiene fija durante toda la vida del crédito.

Además, el crédito permite financiar hasta el 90% del valor de la vivienda y el monto del crédito puede oscilar entre $200,000 y $10,000,000. El valor mínimo de la vivienda debe ser de $400,000. Los plazos del crédito pueden ser de 3 a 20 años y puedes disminuir la tasa de interés en caso de pago puntual.

Otras ventajas del crédito hipotecario Afirme incluyen que no necesitas una cuantía mínima de enganche y que si tienes tu nómina en Afirme puedes conseguir una comisión de apertura del 0%. En cuanto a los gastos iniciales, la comisión por apertura es del 1%, pero si eres nominahabiente de Afirme no pagarás comisión. También se te exigirá un avalúo bancario (0.3% en función del valor de la vivienda) y gastos notariales (4%).

La mensualidad incluye un seguro de vida (por cada mil de crédito) de $0.5000, con cobertura de saldo insoluto, y un seguro de daños de 1.1 millar sobre el valor destructible del inmueble.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario AFIRME

Para obtener el Crédito Hipotecario Afirme, debes tener una edad entre 25 y 70 años y un resultado no negativo en el buró de crédito. Además, es necesario tener seis meses con una cuenta Afirme y demostrar una antigüedad laboral de 2 años si eres asalariado y de 3 años si eres persona física con actividad empresarial.

En resumen, el crédito hipotecario Afirme puede ser una opción atractiva si buscas financiar la adquisición de una vivienda. Con una tasa de interés fija y la posibilidad de disminuir la tasa en caso de pago puntual, así como la ausencia de cuantía mínima de enganche, este crédito puede resultar bastante atractivo. Además, la comisión por apertura puede ser nula si eres nominahabiente de Afirme. Sin embargo, deberás cumplir con ciertos requisitos, como tener una cuenta Afirme con antigüedad de seis meses y demostrar una antigüedad laboral de dos o tres años, según tu situación.

 

 

 

Crédito hipotecario Santander

El crédito hipotecario Santander para adquisición de vivienda tiene una tasa de interés anual desde 11.30% y un Costo Anual Total (CAT) promedio de 13.5%, esta hipoteca te permite mantener una tasa fija durante la vida del crédito.

El plazo de pago de la hipoteca puede ser de 7 a 20 años para pagos fijos y de 15 a 20 años para pagos crecientes. Además, solo se requiere un enganche del 10% y se puede financiar hasta el 90% del monto total de la hipoteca.

En cuanto a los gastos iniciales, se requiere una comisión por apertura del 1%, un avalúo calculado sobre el valor del inmueble y gastos notariales que pueden variar entre el 3% y el 9% de acuerdo al monto de la operación. Además, se requiere que la vivienda esté ubicada en una zona urbana habitacional o mixta, en buen estado y completamente terminada y libre de gravamen.

Es importante destacar que la Hipoteca Personal Santander también ofrece una tasa personalizada de acuerdo a tu perfil y necesidades, y puedes seleccionar entre dos esquemas de pago: pagos fijos o pagos crecientes. Además, aplica para los programas del INFONAVIT o CONFINAVIT.

En resumen, si estás buscando una hipoteca personal con pagos más bajos y tasas fijas durante la duración del crédito, la hipoteca personal Santander podría ser una opción a considerar. Asegúrate de cumplir con todos los requisitos y considerar los gastos iniciales antes de tomar una decisión.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario Santander

En cuanto a los requisitos, debes tener una edad entre 21 y 78 años, un salario mínimo requerido de $7,500 si eres un empleado dependiente o ingresos anuales de $360,000 si eres independiente, y una antigüedad laboral mínima de 6 meses para empleados y 2 años para independientes. También necesitas contar con seguro de daño, de vida e invalidez y desempleo.

 

 

 

Hipoteca fuerte Banorte

La hipoteca fuerte es un crédito hipotecario que ofrece Banorte con una tasa de interés anual fija desde el 8.00% y un Costo Anual Total promedio (CAT) del 10.00%. Este crédito se destina a la adquisición de una casa o departamento, con un enganche del 10% y un plazo de pago de 5 a 20 años.

Los gastos iniciales de la Banorte Hipoteca Fuerte incluyen una comisión por apertura del 1.00%, el avalúo que cuesta $3.00 por millar más IVA, y los gastos notariales, que en promedio son del 7% y van del 4% al 9%. Además, se requiere un estudio socioeconómico que cuesta $750.

En cuanto a los seguros y comisiones incluidas en la mensualidad, la Banorte Hipoteca Fuerte incluye una comisión por administración de $349, un seguro de vida que tiene una cobertura de saldo insoluto y cuesta $0.7438 por cada mil de crédito, y un seguro de daños que tiene una cobertura de valor destructible del inmueble y cuesta $0.0466. No se incluye un seguro de desempleo.

Entre las características adicionales de la Banorte Hipoteca Fuerte, se destaca la posibilidad de financiar la comisión por apertura de crédito. También se debe tener en cuenta que la tasa de interés moratoria es el doble de la tasa de interés ordinaria y que la comisión por cobranza es del 5% más IVA sobre saldo vencido.

 

Requisitos para acceder al crédito hipotecario de Banorte

Para solicitar este crédito, es necesario contar con un salario mínimo de $10,000 y una antigüedad laboral mínima de 2 años. Además, la vivienda puede ser nueva o usada, y el monto del crédito varía entre $75,000 y un límite máximo que no está especificado. El valor de la vivienda también tiene un valor mínimo de $350,000 y no tiene un límite máximo.

 

 

 

Además de las opciones bancarias existen otro tipo de créditos hipotecarios para todos aquellos que no pueden acceder a un crédito bancario, aquí te dejamos un ejemplo de ellos:

  • Infonavit
  • Fovissste
  • Cajas populares
  • Autofinanciamiento

 

 

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